Banka Hesabına Yüklü Para Girişi Limiti Var mı?
Banka hesabına yüklü para girişi limiti diye tek bir rakam aramak boşuna: mevzuatta hesabınıza girebilecek paranın üst sınırını belirleyen bir hüküm yok. İnternette dolaşan rakamların bir kısmı bambaşka bir yükümlülüğe ait, bir kısmı ise hiçbir metne dayanmıyor. Bankanın hesabınızı Mali Suçları Araştırma Kurulu’na bildirmesi tutara değil, işlemin görünümüne bağlı.
Karışıklığın tamamı iki ayrı yükümlülüğün aynı şey sanılmasından çıkıyor: bankanın kimliğinizi tespit etme zorunluluğu (burada gerçekten parasal eşik var) ve şüpheli işlem bildirimi (burada eşik hiç yok). Bu ikisini ayırdığınızda banka hesabına yüklü para girişi limiti sorusunun neden yanlış kurulmuş bir soru olduğu da anlaşılıyor.
Kısa cevap
Hesabınıza girecek paranın yasal bir tavanı yok. Bankanın bildirim yapması için de belirli bir tutarın aşılması gerekmiyor.
- Yasal üst sınır: Yok. Hiçbir kanun “şu tutardan fazlası hesaba giremez” demiyor.
- Şüpheli işlem bildirimi eşiği: Yok. 5549 sayılı Kanun m.4 “şüphe” arıyor, rakam aramıyor.
- Kimlik tespiti eşiği: 185.000 TL (kripto varlık hizmet sağlayıcılarında ve elektronik transferlerde 15.000 TL).
- Banka size haber verir mi: Veremez. Bildirim yaptığını işleme taraf olanlara açıklaması yasak.
- Asıl risk: Cezai değil, çoğu zaman vergisel. Kaynağı açıklanamayan para vergi incelemesine kapı açar.
Banka hesabına yüklü para girişi limiti diye bir tutar var mı?
Hayır. Türk hukukunda bir gerçek kişinin banka hesabına yatırılabilecek para miktarını sınırlayan bir kural bulunmuyor. Ne 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’da, ne Tedbirler Yönetmeliği’nde, ne de Bankacılık Kanunu’nda “hesaba en fazla şu kadar para girebilir” biçiminde bir hüküm var. Dolayısıyla hesabınıza 500 bin lira da girebilir, 5 milyon lira da; bunun kendiliğinden bir cezası yoktur.
Kafa karışıklığının kaynağı şu: mevzuatta gerçekten rakam içeren hükümler var, ama bunlar hesap sahibine değil bankaya yönelik ve “limit” değil “yükümlülüğün başladığı nokta” anlamına geliyor. Bir rakamı aştığınızda hesabınız kapanmaz; banka sadece belli bir işlemi yapmak zorunda kalır.
İkinci kaynak ise içerik kopyalayan sitelerin birbirinden aktardığı rakamlar. Aynı sayfada 5.000 TL, 10.000 TL ve 20.000 TL’nin üçünü birden “MASAK limiti” diye veren örnekler var. Bu rakamların hiçbirinin yürürlükteki metinlerde karşılığı yok.
Sık karşılaşılan diğer rakamlar da aynı durumda. 200.000 TL, 1.000.000 TL ve 20.000.000 TL için “otomatik izleme”, “detaylı inceleme” ya da “kaynak belgeleme zorunluluğu” gibi sonuçlar sayılıyor; bu tutarların hiçbiri ne 5549 sayılı Kanun’da ne Tedbirler Yönetmeliği’nde geçiyor. Bir metin size banka hesabına yüklü para girişi limiti olarak yuvarlak bir rakam veriyorsa, o rakamın hangi maddeye dayandığını sorun — cevap çoğu zaman gelmiyor.
Masak Şüpheli İşlem Bildirim Limiti Neden Yok, Bildirimde Parasal Eşik Aranmaz mı?
Çünkü kanun tutar değil, şüphe ölçütü koymuş. 5549 sayılı Kanun’un 4. maddesi şöyle diyor: yükümlüler nezdinde yapılan işlemlere konu malvarlığının “yasa dışı yollardan elde edildiğine veya yasa dışı amaçlarla kullanıldığına dair herhangi bir bilgi, şüphe veya şüpheyi gerektirecek bir hususun bulunması halinde” bildirim zorunludur. Cümlede rakam geçmiyor.
Tedbirler Yönetmeliği’nin 27. maddesi de şüpheli işlemi aynı biçimde tanımlıyor ve hiçbir alt sınır getirmiyor. Sonuç pratikte şu: 3.000 liralık bir işlem bildirilebilir, 3 milyon liralık bir işlem bildirilmeyebilir. Belirleyici olan, paranın hikâyesinin hesabın geçmişiyle uyuşup uyuşmadığıdır.
Bu yüzden “şu tutarın altında kalırsam bildirilmem” hesabı yapmak yanlış bir güvenlik duygusu veriyor. Tutarı bilinçli olarak eşiğin altına bölmek, tek başına bir şüphe göstergesi olarak değerlendirilebilecek bir davranış deseni.
Kanun metnini kendiniz görmek isterseniz: 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun.
185.000 TL nedir? Kimlik tespiti eşiği ile bildirim eşiği aynı şey değildir
185.000 TL, bankanın kimlik tespiti yapmak zorunda olduğu tutardır; bildirim yapmak zorunda olduğu tutar değildir. Tedbirler Yönetmeliği’nin 5. maddesine göre işlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamı bu rakama ulaştığında yükümlü, işlemi yapanın kimliğini tespit etmek zorundadır. Bu eşik 25 Aralık 2024 tarihli Cumhurbaşkanı Kararı ile 85.000 TL’den 185.000 TL’ye çıkarıldı.
| Yükümlülük | Eşik | Dayanak | Kime düşer |
|---|---|---|---|
| Şüpheli işlem bildirimi | Eşik yok | 5549 m.4, Yönetmelik m.27 | Banka ve diğer yükümlüler |
| Kimlik tespiti (genel) | 185.000 TL | Yönetmelik m.5/1-b | Yükümlü |
| Kimlik tespiti (kripto varlık hizmet sağlayıcı) | 15.000 TL | Yönetmelik m.5/1-b | Kripto varlık hizmet sağlayıcı |
| Elektronik transferlerde kimlik tespiti | 15.000 TL | Yönetmelik m.5/1-c | Yükümlü |
| Hesaba para yatırma üst sınırı | Hüküm yok | — | — |
Kripto ve elektronik transferlerde neden 15.000 TL?
Bu iki alanda izlenebilirlik daha kırılgan olduğu için eşik düşük tutulmuş. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları bakımından 15.000 TL sınırı, 2024 sonundaki değişiklikle genel eşiğin yanına parantez içinde eklendi. Elektronik transferlerde ise 15.000 TL’nin altındaki mesajlarda bile gönderen ve alıcıya ilişkin belirli bilgilerin yer alması gerekiyor; sadece bu bilgilerin teyidi zorunlu değil.
75.000 TL rakamı neden hâlâ karşınıza çıkıyor?
Çünkü eşik yıllar içinde birkaç kez değişti ve pek çok sayfa güncellenmedi. 20.000 TL, 75.000 TL ve 85.000 TL rakamlarının hepsi bir dönem geçerliydi. Bugün yürürlükteki tutar 185.000 TL. Bir metinde 75.000 TL görüyorsanız o metin en az iki değişiklik gerisinde kalmış demektir.
Hesabınıza yüklü para girdiğinde banka tam olarak ne yapar?
Banka önce kendi risk sistemine bakar. İşlem, hesabın bilinen profiline uymuyorsa müşteri temsilcisi sizi arayıp paranın kaynağını sorabilir, belge isteyebilir. Bu bir soruşturma değil; bankanın müşterisini tanıma yükümlülüğünün gereğidir ve 5549 sayılı Kanun’un 3. maddesine dayanır.
Açıklama tatmin edici bulunmazsa banka Şüpheli İşlem Bildirim Formu doldurup Başkanlığa bildirim yapar. Yönetmeliğin 28. maddesi bu adımı düzenler. Bildirim, hakkınızda suçlama anlamına gelmez; analiz için toplanan bir veridir ve çoğu bildirim herhangi bir işleme dönüşmeden kalır.
Banka size “sizi MASAK’a bildirdim” diyebilir mi?
Diyemez. Kanunun 4. maddesinin ikinci fıkrası, yükümlülerin bildirimde bulunulduğunu “yükümlülük denetimi ile görevlendirilen denetim elemanları ile yargılama sırasında mahkemeler dışında, işleme taraf olanlar dahil hiç kimseye” açıklayamayacağını söylüyor. Yönetmeliğin 29. maddesi aynı yasağı tekrarlar.
Bu, pratikte önemli bir sonuç doğuruyor: banka çalışanının “bildirim yaptık” demesi hukuka aykırıdır ve bu bilgiyi resmen alamazsınız. Bildirimin kayda alındığı bilgisi de size değil, bildirimi yapan yükümlüye verilir (Yönetmelik m.30). Bildirimin varlığını ancak sonradan bir tedbir uygulanırsa dolaylı olarak anlarsınız.
Hangi hareketler şüpheli sayılıyor?
Şüphe değerlendirmesi tutar üzerinden değil desen üzerinden yapılır. Aşağıdakiler, mevzuatın ve uygulamanın öne çıkardığı tipik göstergelerdir; hiçbiri tek başına suç anlamına gelmez, ama hesabınızın incelenmesini tetikleyebilir.
- Hesabın geçmişiyle hiç uyuşmayan bir tutarın tek seferde girmesi ve kısa sürede birden fazla hesaba dağıtılması
- Birbirini izleyen, birbirine yakın tutarlı çok sayıda küçük giriş — özellikle bir eşiğin hemen altında kalıyorsa
- Tanımadığınız kişilerden gelen düzenli havaleler; hesabınızın başkalarının parasına aracılık ediyor görünmesi
- Gelen paranın vakit geçirmeden nakde çevrilmesi
- Kaynağı belgelenemeyen kripto varlık bozdurmaları
- Faaliyet konusuyla ilgisi kurulamayan ticari hareketler; şahsi hesabın işletme tahsilatı gibi kullanılması
- Yasa dışı bahis trafiğiyle örtüşen giriş-çıkış düzeni — bu konuda yasadışı bahis cezası ve tespit yöntemleri yazımıza bakabilirsiniz
Bu listede dikkat çeken şey, hiçbir maddenin “şu kadar lira” ile başlamaması. Uygulama risk temelli işliyor; aynı tutar iki farklı hesapta iki farklı sonuç verebilir.
Risk temelli yaklaşımın kanuni dayanağı 5549 sayılı Kanun’un 5. maddesidir: Bakanlık, yükümlülerin risk yönetim sistemleri kurmasını ve iç denetim yürütmesini isteyebilir. Bankaların birbirinden farklı davranmasının sebebi de budur — her kurum kendi risk modelini kurar. Aynı işlem bir bankada hiç soru doğurmazken diğerinde açıklama talebiyle karşılanabilir. Dolayısıyla “geçen sefer sormamışlardı” demek, bu sefer sorulmayacağı anlamına gelmiyor.
Hesabınızı başkasına kullandırırsanız ne olur?
Bu, yüklü para girişi konusunun en riskli ayağı ve çoğu kişinin farkında olmadığı bir suç tipi barındırıyor. 5549 sayılı Kanun’un 15. maddesine göre, kimlik tespitini gerektiren işlemlerde kendi adına fakat başkası hesabına hareket eden kimse, kimin hesabına hareket ettiğini işlemden önce yükümlüye yazılı olarak bildirmezse altı aydan bir yıla kadar hapis veya beş bin güne kadar adlî para cezasıyla cezalandırılır.
Bunun yanında, hesabı dolandırıcılık parasının geçiş noktası hâline gelen kişi ayrıca dolandırıcılığa iştirakten yargılanabiliyor. 31 Temmuz 2026’da yürürlüğe giren 7589 sayılı Kanun bu duruma özel bir indirim getirdi; ayrıntısını IBAN kullandırma cezası ve yeni düzenleme yazımızda ele aldık.
Özetle: “sadece hesabımı verdim, parayı ben kullanmadım” savunması ne 5549 m.15 bakımından ne de iştirak bakımından tek başına koruma sağlıyor.
Banka Hesabına Yüklü Para Girişi Cezası Var mı? Asıl Risk Cezai Değil Vergisel Olabilir
Hesabınıza giren paranın kaynağını açıklayamamanın en sık karşılaşılan sonucu bir ceza soruşturması değil, vergi incelemesi. Kayıt dışı bir faaliyetin geliri olduğu değerlendirilirse vergi ziyaı cezası gündeme gelir.
| Durum | Ceza | Dayanak |
|---|---|---|
| Vergi ziyaına sebebiyet | Ziyaa uğratılan verginin bir katı | VUK m.344/1 |
| Kaçakçılık fiilleriyle ziyaa sebebiyet | Üç kat (iştirak edene bir kat) | VUK m.344/2 |
| Mükellefiyet tesis ettirmeden faaliyet | Yukarıdaki cezalar %50 artırımlı | VUK m.344/5 (2024 eki) |
| Süresinden sonra kendiliğinden beyan | Ceza %50 oranında uygulanır | VUK m.344/3 |
Tablodaki son satır önemli: inceleme başlamadan veya takdir komisyonuna sevk edilmeden önce beyanname verirseniz ceza yarıya iniyor. Bu, kapıyı vakti geçmeden çalmanın somut karşılığı.
Ancak bu kapının kapanabileceği bir hâl var: hakkınızda kayda geçmiş bir ihbar bulunuyorsa kendiliğinden düzeltme imkânı ortadan kalkıyor. İhbar mekanizmasının nasıl işlediğini ve neyi değiştirdiğini vergi kaçakçılığı ihbarı ve ihbar ikramiyesi yazımızda anlattık.
Hesabınıza giren paranın bir dolandırıcılık dosyasıyla ilişkilendirilmesi hâlinde ise tartışma vergiden ceza hukukuna kayıyor; suçun hangi hâlde resen soruşturulduğunu nitelikli dolandırıcılığın şikâyete tabi olup olmadığı yazımızda ele aldık.
Yükümlülüğü ihlal eden bankaya ne oluyor?
Bu bölüm çoğu kaynakta atlanıyor ama meselenin kime yük bindirdiğini gösterdiği için önemli. Kanunun 13. maddesine göre şüpheli işlem bildirimi yükümlülüğünü ihlal eden yükümlüye 50.000 TL idari para cezası verilir; yükümlü banka gibi bir finansal kuruluşsa bu ceza işlem tutarının yüzde beşinden az olmamak üzere iki kat uygulanır.
Yani mevzuatın yaptırım tarafı hesap sahibine değil, bildirimi yapmayan kuruma bakıyor. Bankaların temkinli davranmasının ve küçük görünen işlemlerde bile açıklama istemesinin sebebi budur.
Özel durumlar: şirket hesabı, ortak hesap, yurt dışından gelen para
Şahsi hesaba ticari tahsilat: Bir işletmenin tahsilatını şahsi hesaptan geçirmek iki ayrı risk doğurur — hem hesabın profili bozulduğu için şüphe değerlendirmesini tetikler, hem de tahsilat ve ödemelerin banka üzerinden belgelendirilmesi kurallarıyla çatışabilir. Ticari hareketi ticari hesapta tutmak en basit koruma.
Ortak hesap: Hesap ortak olsa bile kimlik tespiti ve şüphe değerlendirmesi işlemi yapan kişi üzerinden yürür. Ortak hesaba giren paranın kaynağını açıklama yükü fiilen ikinize de düşer.
Yurt dışından transfer: Yurt dışı kaynaklı transferlerde gönderen bilgisinin eksikliği başlı başına bir gösterge sayılabiliyor. Yakınınızdan gelen bir havalede bile gönderenin adı, gönderim sebebi ve varsa sözleşme kaydı işinizi kolaylaştırır.
Miras, ev satışı, araç satışı: Bu üçü en sık karşılaşılan meşru kaynaklardır ve belgelenmesi kolaydır — veraset ilamı, tapu, noter satış sözleşmesi. Belgeyi işlemden sonra değil, öncesinde hazır tutmak yeterli.
Hesabınıza bloke konursa hangi kapıya gideceksiniz?
Bildirimden sonra bir tedbir uygulanırsa karşınıza çıkacak ilk soru, blokenin kim tarafından konulduğudur. İdari askıya alma, ceza soruşturmasındaki elkoyma ve icra haczi üç ayrı hukuki sebep; itiraz mercileri ve süreleri de farklı. Yanlış kapıya gidilen her gün, hak düşürücü sürelerden yenmiş oluyor.
Bu ayrımı ve her yolun süresini MASAK blokesi nasıl kaldırılır yazımızda tablo hâlinde verdik. Blokenin icra kaynaklı olduğu durum için ise maaş hesabına konulan bloke yazımıza bakabilirsiniz.
Paranın dolandırıcılık yoluyla hesabınızdan çıkması ya da hesabınıza girmesi hâlinde ise mesele bambaşka bir hukuki zemine taşınır; internet bankacılığı dolandırıcılığında bankanın sorumluluğu ve IBAN’a gönderilen paranın geri alınması yazıları bu iki senaryoyu ayrı ayrı ele alıyor.
Paranın kaynağını hangi belgeler kanıtlar?
Açıklama talebine verilecek en güçlü cevap anlatı değil belgedir. Aşağıdaki tablo, sık karşılaşılan kaynaklar için hangi belgenin işi bitirdiğini gösteriyor. Ortak nokta şu: belge, tutarı ve tarihi aynı anda karşılamalı.
| Paranın kaynağı | İşi gören belge | Sık görülen eksik |
|---|---|---|
| Taşınmaz satışı | Tapu kaydı, satış sözleşmesi, alıcının ödeme dekontu | Tapudaki bedel ile hesaba giren tutarın uyuşmaması |
| Araç satışı | Noter satış sözleşmesi, ruhsat devri | Bedelin elden alındığı, dekont bulunmadığı hâller |
| Miras | Veraset ilamı, veraset ve intikal beyannamesi, banka bakiye yazısı | Paylaşımın hangi mirasçıya ne kadar düştüğünün gösterilmemesi |
| Şirketten kâr payı | Genel kurul kararı, muhtasar ve prim hizmet beyannamesi kayıtları | Karar tarihi ile ödeme tarihi arasındaki açıklanamayan fark |
| Yurt dışı transfer | Gönderen bilgisi, transfer sebebi, varsa sözleşme veya fatura | Gönderenin adının eksik geçmesi |
| Kripto varlık bozdurma | Borsa işlem geçmişi, yatırım ve çekim kayıtları | Varlığın nasıl edinildiğine dair ilk halkanın gösterilememesi |
| Borç iadesi | Yazılı borç senedi ya da önceki tarihli gönderim dekontu | Sözlü borcun hiçbir kaydının bulunmaması |
Belgeyi işlemden sonra toplamak mümkün, ama zorlaşıyor. Özellikle borç iadesi ve elden ödeme senaryolarında geçmişe dönük kayıt üretmek çoğu zaman imkânsız hâle geliyor.
Bu konuda en sık yapılan beş hata
Aşağıdakiler, hesap hareketleri sorgulanan kişilerin durumu kendi aleyhine çevirdiği tipik davranışlar. Hiçbiri suç değil; ama her biri ilerleyen aşamalarda açıklaması güç bir tablo oluşturuyor.
- Eşiğin altında kalmaya çalışmak. Bağlantılı işlemlerin toplamı esas alındığı için bölme davranışı hem eşiği aşmayı engellemez hem de başlı başına bir gösterge üretir.
- Bankaya ilk anda tahmine dayalı cevap vermek. Sonradan belge farklı çıkınca ilk beyanla çelişki doğuyor; çelişki, tutarın kendisinden daha çok soru işareti yaratıyor.
- Hesabı “bir süreliğine” başkasına kullandırmak. 5549 m.15 bakımından da iştirak bakımından da en riskli davranış bu.
- Ticari tahsilatı şahsi hesaptan geçirmek. Hem hesap profili bozuluyor hem de vergisel tarafta ayrı bir tartışma açılıyor.
- Bloke konulduğunda mercii araştırmadan dilekçe vermek. Yanlış mercie verilen dilekçe süreyi durdurmuyor; doğru yolun hangisi olduğu blokenin sebebine göre değişiyor.
Hesap hareketleriniz sorgulanıyorsa nasıl hazırlanmalısınız?
Bankadan açıklama talebi gelmesi ile hakkınızda soruşturma açılması arasında uzun bir mesafe var; ama ilk aşamada verilen eksik veya birbirini tutmayan cevaplar, ikinci aşamayı kolaylaştırıyor. Hazırlığın omurgası şu üç şey: paranın nereden geldiğini gösteren belge, tarih akışının tutarlılığı ve hesap hareketleriyle beyanlarınız arasındaki uyum.
Dosya bir ceza soruşturmasına dönüştüyse ya da hesabınıza tedbir uygulandıysa süreç teknik bir hâl alıyor. Böyle bir aşamada belge toplamaya nereden başlanacağını ve hangi merciye hangi sürede başvurulacağını birlikte planlamak için ceza hukuku alanındaki çalışmalarımızı inceleyebilirsiniz.
Sıkça Sorulan Sorular
Banka hesabına yüklü para girişi limiti kaç TL?
Böyle bir limit yok. Hesabınıza girecek paranın üst sınırını belirleyen bir kanun hükmü bulunmuyor. 185.000 TL rakamı bir limit değil, bankanın kimlik tespiti yapma yükümlülüğünün başladığı tutardır.
MASAK kaç TL’nin üstünü takip eder?
Şüpheli işlem bildiriminde parasal eşik yoktur. 5549 sayılı Kanun m.4 ve Tedbirler Yönetmeliği m.27, tutar değil “şüphe veya şüpheyi gerektirecek bir husus” arar. Küçük tutarlı bir işlem bildirilebilirken büyük bir işlem bildirilmeyebilir.
Hesabıma 200.000 TL girerse ne olur?
Kendiliğinden hiçbir şey olmaz. Tutar 185.000 TL’yi aştığı için banka kimlik tespiti yapar; ayrıca kaynağı hesabınızın profiline uymuyorsa açıklama isteyebilir. Kaynağı belgeleyebiliyorsanız süreç orada biter.
Bankanın beni MASAK’a bildirip bildirmediğini öğrenebilir miyim?
Hayır. Kanunun 4. maddesinin ikinci fıkrası, yükümlünün bildirim yaptığını işleme taraf olanlar dâhil hiç kimseye açıklamasını yasaklar. Banka çalışanının bunu söylemesi hukuka aykırıdır.
Parayı bölerek yatırırsam bildirim olmaz mı?
Tam tersi. Yönetmelik birbiriyle bağlantılı işlemlerin toplamını esas alır; bir eşiğin hemen altında kalacak biçimde bölünmüş işlemler tipik şüphe göstergelerinden biridir.
Kripto borsasından çektiğim para neden daha çok dikkat çekiyor?
Kripto varlık hizmet sağlayıcıları için kimlik tespiti eşiği 15.000 TL gibi çok daha düşük bir tutara bağlanmış durumda. Ayrıca kaynağın belgelenmesi klasik bir satış sözleşmesine göre zor olduğu için açıklama talebi daha sık geliyor.
Hesabıma tanımadığım birinden para geldi, ne yapmalıyım?
Parayı kullanmayın ve bankaya durumu bildirin. Gelen para bir dolandırıcılığın parçasıysa hesabınız aracı hesap olarak değerlendirilebilir. Parayı harcamak, ayrıca ceza sorumluluğu doğurabilir.
Hesabımı bir yakınıma kullandırdım, suç mu?
Kimlik tespitini gerektiren bir işlemde başkası hesabına hareket edip bunu yükümlüye yazılı bildirmemek 5549 m.15 kapsamında altı aydan bir yıla kadar hapis veya adlî para cezası gerektirir. Hesap dolandırıcılık parasının geçişinde kullanıldıysa ayrıca iştirak sorumluluğu gündeme gelir.
Yüklü para girişi vergi incelemesine yol açar mı?
Açabilir. Kaynağı açıklanamayan giriş kayıt dışı gelir olarak değerlendirilirse verginin bir katı tutarında vergi ziyaı cezası kesilir; mükellefiyet tesis ettirmeden yapılan faaliyette bu ceza yüzde elli artırımlı uygulanır.
Ev sattım, parayı hesabıma aldım; sorun olur mu?
Olmaz. Tapu kaydı ve satış bedeline ilişkin belgeler kaynağı açıklamaya yeter. Önemli olan belgenin işlem tarihiyle ve tutarla uyumlu olmasıdır.
Şüpheli işlem bildirimi yapılması suçlandığım anlamına mı gelir?
Hayır. Bildirim, analiz amacıyla toplanan bir veridir; hakkınızda kurulmuş bir suç isnadı değildir. Bildirimlerin büyük kısmı herhangi bir tedbire veya soruşturmaya dönüşmez.
Bankanın bildirim yapmaması hâlinde bir yaptırım var mı?
Var. 5549 m.13 uyarınca bildirim yükümlülüğünü ihlal eden yükümlüye 50.000 TL, banka gibi finansal kuruluşlarda ise işlem tutarının yüzde beşinden az olmamak üzere iki kat idari para cezası uygulanır.
Bu metin genel bilgilendirme amacıyla hazırlanmıştır; somut bir dosyada verilecek karar, hesabın geçmişi ve elde bulunan belgelere göre değişir. Parasal eşikler Cumhurbaşkanı kararlarıyla güncellenebildiğinden işlem tarihindeki tutarın ayrıca kontrol edilmesi gerekir. Hesabınıza ilişkin bir açıklama talebi veya tedbir söz konusuysa bir avukata başvurun. Hazırlayan: Av. Handan Sayan Özgül.